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外汇监管

当谈及外汇的时候,监管是必须考虑的一点,不受监管的外汇经纪商很难遵守商业道德行为的义务,整个外汇市场就会变成一片蛮荒之地。所以让我们一起来看哪些经纪商是真正受到监管的。

跟其他的金融机构一样,外汇经纪商需要遵守一系列的规则和制度,然而,外汇市场是分散的,有很多独立的监管实体受到国家控制,但并不是所有的外汇经纪商都是受到一样的监管,受英国监管的外汇经纪商需要遵守与日本监管完全不同的规则。

当您查询经纪商的监管地位的时候第一件事就是看该经纪商受哪个机构监管以及监管是否有效。

这一步很简单,但是除了最基本的监管机构名称和监管号之外,大多数的经纪商不会告诉您很详细的监管信息。需要您自己去了解监管机构是否严格,这与账户的资金安全息息相关。

为了简化查询监管的过程,我们在本章节列出了一些最重要的监管机构和监管信息。

交易操作

外汇交易的资本是有很大风险性的,一些监管机构认为限制交易选择是很有必要的,如此经纪商也能保护投资者。

另外一种方式就是限制受监管经纪商在某种货币对或者所有货币对的交易杠杆。

还有一种常见的监管方式是防止对冲,也就是说如果客户已经持有货币对的买入头寸,经纪商不能允许他们开卖出头寸,因为买卖头寸可以相互抵消。在这种情况下,客户向经纪商支付点差却不能从中获利。

一些监管机构还要求经纪商交付一定额的保证金,这样就降低了经纪商信用违约的风险,与此同时限制了经纪商的流动性。

不同的监管方式有好有坏,一方面监管很好的保护了初入市场的新手,避免了很多交易风险,却在另一方面让追求高风险收益且有能力对冲的投资者受到了杠杆和止损的限制。

监管机构包括以下监管方式:

  • 美国 (NFA)

    没有基于外汇期权的对冲基金和证券,大多数货币对的杠杆比例最大为1:50,极少数货币对的杠杆比例为1:20。

  • 澳大利亚(ASIC)

    所有的货币对的杠杆比例为1:20,禁止二元期权。

  • 日本 (JFSA)

    所有的货币对的杠杆比例为1:25。

  • 欧盟国家(EU countries)

    要求经纪商提交所有交易活动的记录报告,限制交易杠杆比例,限制交易者的持仓头寸。禁止经纪商向客户提供投资组合服务时索要或设置任何费用,包括佣金或其他形式的付费,将风险较高的衍生品集中化交易,比如二元期权等,禁止滥售EA等自动化交易系统,经纪商必须公布年度报告。

账户资金隔离

为了保护客户的资金,一些监管机构要求经纪商持有独立的账户用来存放客户资金和运营资金。

这是一个很好的方式来阻止经纪商利用客户拥有的资本来支付运营成本,从而确保您可以随时从账户中出金。

以下是强制有独立账户的监管机构:

监管机构包括以下监管方式:

  • 美国 (CFTC)

  • 欧盟国家 (EU countries)

  • 日本 (JFSA)

  • 澳大利亚 (ASX)

投资者赔偿资金

有些经纪商会要求外汇经纪商预留一笔钱作为投资者赔偿资金,在经纪商无法履行合同义务的时候,这笔资金可以用来保护投资者的利益,在经纪商破产的时候把账户收益退还给客户。独立账户其实是很好的保护了您的账户资金,这种监管方式也会保护您在投资产品上的收益权利。

然而,不同的监管机构要求外汇经纪商的投资者赔偿资金数额以及客户索赔金额都是不同的,以下有几个例子:

监管机构包括以下监管方式:

  • 欧盟国家

    MiFID手册要求成员把5%的资金作为投资者赔偿资金,每位客户最高可拿到 €20,000 。

  • 日本

    日本会要求投资公司用50亿日元作为投资者赔偿资金,每位客户可以拿到最多1000万日元,折合成80000美元左右。

  • 英国

    FCA要求外汇经纪商根据金融服务赔偿条款放一笔钱,从2016年开始每个客户最多可以拿到 £75,000 。

  • 美国

    证券投资者保护协会(SIPC)向客户提供高达250000美元的现金补偿,但它并不要求所有经纪商都要这样做,是根据不同的经纪商来定。

反洗钱措施

外汇经纪商是洗钱者的首要目标,他们只需要把钱放在交易账户里然后取出来就可以获得巨额收益,这也是为什么大多数的监管机构都颁布了反洗钱法案,防止外汇经纪商滥用资金。

这对您有什么影响呢?

主要是指外汇经纪商在允许您账户出金之前需要核实您的身份,大多数时候需要提供ID的彩印或者是提供详细地址和扫描支付方式。

虽然这可能有点麻烦,但请记住这是让经纪商遵守法律的有效方式。

适合性

由于外汇交易是一种风险性极高的活动,一些监管机构认为并不是所有的客户都适合,英国FCA监管机构对每一个交易者的资本和风险管控的十分严格,澳大利亚的ASIC也是如此。

因此,一些监管当局要求经纪商必须强制客户填写适合性问卷调查,没有通过问卷的客户会受到交易限制,或者直接不允许参与经纪商的交易。

总体而言,外汇交易不是每个人都适合的。

总的来说,我们认为好的监管机构符合以下五点:

  • 投资者赔偿资金--确保您的利益受到保护。
  • 账户资金隔离--没有客户愿意经纪商用自己的钱做与交易无关的事情。
  • 杠杆限制--限制杠杆能够更好得保护投资者的资金。
  • 反对冲条例--反对冲条例是一个很好的保护工具。
  • 反洗钱措施--没有客户愿意所在的经纪商平台涉嫌任何洗钱行为。

值得去为不受监管的经纪商冒险吗?

尽管外汇行业要求每一家经纪商受到监管,但是依然有很多经纪商不在监管的范围内,有一些是国家性质的没有强制要求受监管或者是受到电子监管,还有一些没有达到监管要求,或只是在监管机构的考察列表里。

无论是哪种原因,没有监管授权的经纪商是不值得去冒风险的,您的资金投入了一个未知的领域,很有可能没办法出金或者您的信息会被盗用,很有可能会产生大量的损失,在该经纪商破产倒闭的时候也得不到任何赔偿金。

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