塞浦路斯证券和交易委员会

成立时间2001

官网 http://www.cysec.gov.cy

总部位置 塞浦路斯

星级

受理效率:
监管效力:
机构信用:

塞浦路斯证券和交易委员会

成立时间2001

官网 http://www.cysec.gov.cy

总部位置 塞浦路斯

介绍

塞浦路斯证券和交易委员会(CySEC)是塞浦路斯金融业的监管机构。作为欧盟的一个成员国,它必须遵守金融工具市场指令规定的监管框架。为了统一欧盟内部的金融服务行业条例,欧洲议会于2008年通过了MiFiD指令。它制定了金融服务提供者应遵循的标准。它主要集中在OTC交易,如外汇行业。

当塞浦路斯在2004年加入欧盟时,这意味着CySEC属于MiFiD规则的管辖范围之中。这使受CySEC监管的公司能够进入欧盟内部的金融市场。而塞浦路斯以前是国际公认的税务天堂,塞浦路斯的金融监管框架自那时起大幅改变,达到了与世界上其他主要金融机构同样的高标准。事实上,CySEC成为欧洲第一个承认和监管二元期权作为金融工具的主要监管机构。

责任


CySEC主要责任如下:

1、监管控制塞浦路斯股市

2、监管塞浦路斯股票市场的交易

3、监察上市公司及金融服务提供者的行为

4、给投资公司、顾问及经纪公司发放运营许可证

5、监督投资服务公司、投资基金及相关服务

6、对不遵守监管要求的行为处以处罚或行政处罚

如何保护你


那么,作为投资者,CySEC的规定是如何保护您的呢?由于欧洲大多数受监管的外汇经纪商都属于CySEC的管辖范围,因此CySEC实施的法规在对投资者的保护上具有很强的影响力。这意味着,在CySEC的监督下,外汇经纪商必须以透明和公平的方式运作。特别是作为投资者与CySEC交易而受监管的外汇经纪商,您将以下列方式受益:

所有的钱都存放在一个独立的信托账户中,经纪商是不允许介入的。这有助于防止经纪商滥用您的钱。换句话说,经纪商不可以把您的钱用在自己的运营需要上的。将您的钱与经纪商自己的资金分开的另一个好处是经纪商的债权人不能对此提出索赔。因为这笔钱不是经纪商资产的一部分。

证券交易委员会所监管的经纪公司须持有足够的资本,以符合资本充足率的规定。这是为了确保经纪商在任何时候都有足够的资金来履行因客户的交易而产生的合同义务。

CySEC被监管的经纪商必须向CySEC提交定期财务报表,以便监管机构监督其监管要求的执行情况。这样,经纪商将无法隐瞒任何不符合投资者利益的事情。

作为监管要求的一部分,CySEC的受监管经纪商必须向CySEC提交一份独立审计的财务报告。

在任何外汇经纪商获得CySEC发行的证书之前,该经纪商需要加入投资者赔偿基金计划。基金的目的是在经纪商破产或者不履行其合同义务的情况下保护投资者的利益。根据这一计划,投资者最多可要求赔偿20,000欧元。

经纪商经常保持警觉,以确保他们在面临受到制裁和惩罚的风险时可以公正的处理,在更糟糕的情况下,违规的代理可能会失去经营许可证。

经纪商准则


在外汇经纪商可以被CySEC发行塞浦路斯投资公司(CIF)之前,它必须首先能够满足某些准则。其中一些准则包括:

1、有一个以上的个体参与外汇经纪的管理。

2、经纪商申请CySEC的许可证必须要列出他们计划提供的所有服务和产品。

3、如果他们处理客户的资金,必须拥有至少20万欧元的初始资金。

4、个人损失的保险范围必须为100万欧元,不作为或疏忽造成的损失每年的保险总额为150万欧元。

5、CySEC外汇经纪商应至少持有750,000英镑的营运资本。

监管投诉

第一、可投诉情况

请注意,塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)没有赔偿权力,因此不会对个人投诉进行调查。然而,CySEC在履行监督任务时考虑了向CySEC提交的所有投诉。


第二、投诉步骤

1.直接联系CIF(塞浦路斯投资商)

(1)CIF将提供一个唯一的参考号码(仅适用于2016年1月1日后向CIF提交的投诉)。此参考号将用于未来与金融申诉机构和/或CySEC就投诉进行的所有交流。 

(2)CIF必须在5天内以书面形式回复,以便让您知道他们已收到您的投诉。

(3)CIF需要在2个月内以书面形式回应您的投诉,告诉您投诉是否已成功解决,或者为什么他们需要更多时间对投诉进行调查(自投诉当天起,最多三个月内)。

2.联系金融申诉机构 

如果您对CIF公司的回复不满意,他们已经拒绝了您的投诉,或者在三个月内没有回复您的投诉,建议您向金融申诉机构查询,并寻求可能的赔偿调解。 

金融申诉机构是解决CIF与客户之间争议的独立服务机构。

必须在收到CIF的最终答复后的4个月内联系金融申诉机构,否则申诉机构可能无法处理您的投诉。 

金融申诉机构联系方式

网址:http://www.financialombudsman.gov.cy

地址:13 Lord Byron Avenue, 1096 NICOSIA

电话:22848900

传真:22660584, 22660118

邮箱:(1)投诉邮箱:complaints@financialombudsman.gov.cy

     (2)金融申诉邮箱:fin.ombudsman@financialombudsman.gov.cy

3.递交申诉至法院

如果您不想接受金融申诉机构的决定,可将案件提交法院。通常在地方法院开始民事诉讼。

注意:如果想告知CySEC已递交投诉至CIF(2016年),请在CySEC网站填写表格。

https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/


第三、对于不受监管的金融服务公司的投诉:

任何对不受监管的投资公司提出的索赔都只能通过法院解决。CySEC提供投诉表格是希望能更好的收集不合法企业的信息和案例,以便我们研究制定相应的策略,完善法律以及警示民众。

表格链接:http://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/non-regulated/

总结

尽管不受监管的外汇经纪商并不一定意味着经纪商在任何方面都不如被CySEC监管的经纪商,但我们必须记住,CySEC的主要目标是保护投资者的兴趣。除了维护塞浦路斯作为国际主要金融中心的声誉外,它没有其他既得利益。此外,我们还应该记住,监管经纪商有时甚至也会违反规则。不受监管的经纪商和受监管的经纪商之间的区别在于后者有一个独立的机构来追究经纪商的违规责任。因此,问问自己,既然您作为CySEC监管外汇经纪商显然有更好的选择的时候,您为什么要接受更差的选择呢?

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