介绍

在新西兰经济崩溃后，该国许多经纪商因为对客户的欺诈行为而失去了执照。事情已经有了转变，如果您现在想在这个国家开展贸易，您将面对一个更严格的新西兰金融市场管理局（FMA），确保经纪商不能使用其权力欺骗他们的客户。

FMA是一个成立于2011年的政府机构，其前身是新西兰证券委员会。曾因为无力确保金融市场在2008次崩溃中的稳定而备受谴责。许多投资者深受其害，政府于此决定成立一个新的金融机构，并为这个国家提供金融服务的地方更严格的规章制度。2013年“金融市场行为法”界定了金融市场管理局的监管结构。新成立的机构的关键作用是调整新西兰的资本市场和金融服务。它还促进建立一个公平、透明、竞争和高效的金融部门。FMA是国际证券委员会组织（IOSCO）的成员。

责任

金融市场管理局最重要的作用是通过有效和透明的监管，恢复公众对金融市场的信心，确保市场顺利运作。他们通过在其职权范围内监督监管公司评估市场参与者的行为、遵从性和胜任能力来实现这一点。他们也许可那些符合新西兰法律体制中FMA的严格要求的申请人。该机构同样调查市场潜在的危害，并对那些造成危害的实体采取严格的法律行动。FMA同样根据其监管政策以及如何有效地遵守该政策，为金融服务提供者提供明确的指导。最后，监管机构为投资者提供教育材料，并且协助他们作出更好的决定，以及如何更稳妥和更审慎地投资。

如何保护你

首先，FMA为您做了大量的预防工作，严格管理其管辖下的市场参与者。他们定期对管辖下的公司进行审计和检查，并采取严厉措施，使金融服务提供者遵守新西兰政府颁布的有关金融市场的规则和法律。所以，如果您选择了FMA经纪商(您可以在下面看到)，您可以放心，经纪商的交易是严格服从世界上最严格的监管机构之一。万一事情出了问题，您可以对您的经纪商可以提出投诉，如果监管机构发现经纪商有任何违规行为或欺诈行为，您的投诉将会生效，犯罪方将会按照违规程度相应的受到惩罚。

经纪商准则

任何想向新西兰投资者提供服务的经纪商，都必须经过FMA的彻底审查，并经过仔细审视能获得执照。然后经纪商将不得不遵守国家机构和金融法律制定的规则和条例，定期向机构报告其交易情况、资本变动和所有所需信息并且准备接受审计。同样，他们也必须把投资者资金的安全性放在第一位。他们最终将会知道，如果他们不遵守FMA规定的要求，他们的许可证随时可以被撤销。

监管查询

第一步：打开FSP查询，链接为https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/，输入FSP号或者公司名称

第二步：查看FSP的金融服务处是否有写衍生品发牌机构FMA，若无，则该公司无金融衍生品权限，没有零售外汇权限。

注：根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”，受新西兰监管的合规外汇交易商，都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息，特别是零售客户。

监管投诉

第一、FMA可投诉情况

1.我们监管授牌的金融企业，个人和市场

2.非法投资

3.新西兰注册的空壳公司，这类公司通常在网上提供外汇交易，商品交易

4.误导性欺诈性的交易行为，请注意发生在2014年 4月1日之前的请联系新西兰商务委员会，2014年4月1日之后的请联系我们

5.未注册的金融服务提供商

6.虚假投资广告

7.投诉FMA

第二：FMA投诉步骤

1.审核

我们会查看所有投诉，但不会受理每一起投诉，在决定是否深入调查之前，我们会先考虑规章制度和可执行性，同时也会考虑投诉的问题是否涉及市场的统一性，比如这个问题是否普遍存在。

2.受理

筛选之后我们会告知您提供更详细的信息，联系您之后的两个工作日内回复受理您的诉求。10个工作日内会对您的投诉信息进行整合，依此决定下一步措施。

3.采取措施

依据被投诉者违反的条例，我们采取相应的处决。

4.无法制措施

依据监管政策和资源，申诉案件最终可能不会采取措施，此类情况我们会告知您并关闭您的投诉。

第三、FSCL纠纷处理

FSCL是非营利性外部争端解决机构，独立、公平、免费为消费者处理对金融服务提供商的投诉。

FSCL是非政府机构，代替法律程序来处理金融服务纠纷，我们不监管任何金融机构和自律组织。

参与对象：非银行借贷机构、保险经纪商、金融顾问机构、信用合作社、建筑协会、抵押贷款机构、证券交易商等等。

1. 联系方式

电话：0800 347 257

传真：04 472 3728

邮箱：complaints@fscl.org.nz

邮寄地址：PO Box 5967, Wellington 6145

2. 投诉流程

（1）确认您投诉的公司是FSCL成员，查询链接：http://www.fscl.org.nz/search-financial-service-advisors

（2）在FSCL介入调查之前，应先与被投诉公司联系，大部分的投诉都可以在这一步，双方协商解决。投资者可以直接联系，也可要FSCL代转达。

（3）当您无法解决纠纷，或者在您向金融公司投诉后的40个工作日内未解决，或者您的金融公司拒绝处理，要您直接联系FSCL，以上情况，请您直接向我们提交投诉表格。

在线投诉：

http://www.fscl.org.nz/complaints/complaint-form

下载PDF投诉表格：

http://www.fscl.org.nz/sites/all/files/

（5）调解过程：

A. FSCL需征求您同意公开您的投诉

B. 跟您协商解决方案

C. 与投诉公司交涉，要求在10-20个工作日内给到答复

D. 如果投诉超出我们条例规章范围，将无法为您裁决

第四、FDR纠纷处理

FDR是一家免费服务机构，其职能是解决投资者与为金融服务和咨询提供商之间的纠纷。

金融服务商是指可能已为您提供了下列服务的机构:金融咨询、贷款、预支工资、借贷，或者分期付款购物。金融咨询可以包括关于保险、抵押、或退休计划方面的咨询。

1. 联系方式

电话：0800 78 88 77（可要求语言服务） / 64 4 910 9952

传真：04 918 4901

邮箱：enquiries@fdr.org.nz

地址：Freepost 231075，PO Box 2272，Wellington 6140

2. 投诉须知

在寻求FDR的帮助之前，请先了解以下情况：

（1）该金融服务商是否是 FDR 的成员

查询链接：

https://fdrs.org.nz/become-a-scheme-member/scheme-member-search/

（2）是否已向您的金融服务商做出过投诉

如果您有不满，您必须先向您的金融服务商投诉，处理期限为3个月。答复以后，如果您对结果不满意，您可以FDR来解决。

3. 相关链接

在线投诉：

https://fdrs.org.nz/complaints/make-a-complaint/

投诉表格下载（PDF）：

https://fdrs.org.nz/assets/3077e5637a/FDRS-Complaint-form.pdf

总结

目前，新西兰金融市场管理局（FMA）所需的资金主要有两个来源：一是FMA的自身收入；二是政府资金。FMA的自身收入包括FMA向财务咨询者和顾问公司所收取的费用，从而满足财务顾问监管制度运行的需要。