马耳他金融服务管理局

成立时间2002

官网 http://www.mfsa.com.mt/

总部位置 马耳他

星级

受理效率:
监管效力:
机构信用:

马耳他金融服务管理局

成立时间2002

官网 http://www.mfsa.com.mt/

总部位置 马耳他

介绍

马耳他非常积极努力想要被公认为欧洲顶级金融中心。该国已将新技术纳入金融市场,并创建了一个强大的银行系统。此外,马耳他还实施了一个名为“马耳他金融服务管理局”的质量管理体制。

马耳他金融服务管理局(MFSA)是马耳他金融体系的主要监管机构。它负责为马耳他的每一家经纪公司发放许可证,并对其提供的服务进行监管。MFSA自1988年第一次创立以来,他们对金融政策和法规进行了多次改革,最近的一次改革是在2014年。此外,由于马耳他与欧洲经济区相距甚远,因此需要遵循MIFID金融衍生商品所制定的准则。马耳他政府高度重视保护他们的投资者,并任命MFSA来满足这一需求。然而,MFSA是一个独立的管理机构,直接向马耳他议会报告。

MFSA是马耳他唯一独立自主的金融服务监督机构。这些金融服务包括股票和投资公司、保险公司、信贷机构和养老金计划。2002年年中,经决议确定,这一职能将从马耳他中央银行移交给MFSA,另外两家机构也参与了这件事,分别是监管机构包括马耳他金融服务部门和马耳他证券交易所。

责任

MFSA履行许多责任,包括马耳他中央银行曾经承担的责任。MFSA已经接管了并且监督这些金融机构包括:银行、保险、养老金、证券等行业。这使得MFSA负责准则的管理和执行,以及外汇经纪商许可证的发放。马耳他要求所有驻扎在马耳他的外汇经纪商必须由他们进行授予许可和监管。

MFSA有责任建立和修订法律体制,以便其管辖下的经纪商在业务中遵循这一法律体制。由于MFSA向经纪商提供执照,该机构有责任去实施背景调查,以确保经纪商进行的是合法业务。它还负责分析当地和国际市场,并提供定期报告,让市场参与者了解潜在的机会,以及如何更好地应对风险。投资者和消费者教育也是他们任务的一部分,因为他们需要提供对市场的洞察力,将吸引尽可能多的参与者进入这一领域。这一责任与他们必须创造一个透明和信誉良好的市场环境这一事实联系在一起,将有助于投资者在事业上取得成功。

MFSA必须每年报告当地行业参与者的业绩和市场状况的调查结果。

如何保护你

投资者保护是MFSA的最大目标,组织对此非常重视。该机构有许多部门致力于帮助投资者解决任何有关欺诈的问题,或者他们所遭受的任何其他经济上的滥用职权。此外,MFSA还启动了许多金融教育方案,向投资者介绍投资做法和金融市场。还有,他与政府和当局合作,防止金融部门的欺诈活动。总而言之,MFSA在保护这些雇佣受MFSA监管的经纪商的投资者方面做得很好。

由于MFSA是自主的,外部各方几乎不可能干涉其任务。这意味着它的首要目标是维护市场参与者的权利,无论是在什么情况下,这都是该机构的首要目标。MFSA通过提供丰富内容来达到对投资者教育的目的。这意味着MFSA 为您提供必要的信息,帮助您对金融市场的投资做出明智的决定。

MFSA是主要的代理人,其任务是揭露和调查金融犯罪;因此,您作为消费者或者是投资者可以通过这个渠道来报告可疑的金融案件。这些准则可以在《告密者法》(CAP.527)中找到。

经纪商准则

由于马耳他将保护投资者置于最重要的地位,MFSA执行了严格的准则,以确保他们的安全。例如,马耳他的所有经纪公司都必须获得MFSA的执照和监管来确保投资者的安全。此外,它们还必须提交定期审计报告,以确保经纪商符合规定的财务要求。现在MFSA还要求经纪公司需要持有至少73万英镑的运营资本,并必须雇用专业和有经验的员工。这些准则和规则是为了防止欺诈的经纪公司在国内经营而制定的。

受MFSA监管的经纪商要求必须利用其财物接受审查。这意味着持证人须提交经审计的账目,MFSA这样做是为了确保经纪商始终遵循操作指南。MFSA要求其许可证持有人在维护反洗钱政策方面采取合作的态度并且给予行动。

监管投诉

1. 尽快记录每一份投诉,以及所采取的行动;


2. 在7个工作日内,确认投诉收讫;


3. 如为口头投诉的,对投诉进行简要总结,并让投诉人书面确认;


4. 收讫函应确认:牌照持有人将对投诉进行调查;调查结束后,牌照持有人应写信告诉投诉人相关结果;如果收到投诉后2个月内还没有完成调查,那么牌照持有人必须书面通知投诉人;


5. 如果牌照持有人认为有必要采取补救措施,应在通知函里描述相关过程;同时,告知投诉人,如果投诉人对其投诉处理方式不满意,可以求助于MFSA客户投诉部;


6. 如果收到投诉后2个月后,依然没有完成调查,牌照持有人应在以上期限结束后7个工作日内书面通知投诉人,在通知函里,应清晰解释将继续进行调查,如果投诉人对调查进度不满意,可以求助于MFSA。如果无法解决争议的,牌照持有人可以诉诸于仲裁或裁决。

总结

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